SUNUŞ -- ÖNSÖZ . -- GİRİŞ -- KATILIM BANKACILIĞINDA KULLANİLAN FİN ANSAL TERİN -- I . B ö l ü m -- KATILIM BANKACILIĞININ ATMOSFERİ: -- FAİZİN YER ALMADIĞI -- EKONOMİ MODELİ -- 1. KATILIM BANKACILIĞI (FAİZSİZ BANKACILIK) TERİMİ -- 2. HÂKİM EKONOMİK SİSTEMİN ELEŞTİRİSİ -- 2.1 Adaletin geri plana itilmesi -- 2.2 Fayda yerine satılabilirlik -- 2.3 Tasarruf yerine tüketim -- 2.4 Sınırlandırılmamış rasyonel davranış: -- 2.5 Güvensizlik _ -- 2.6 Maddeye verilen ağırlık -- 3. İSLAM TOPLUMLARININ KRONİK ZAAFLARI -- 3.1 Hedef ve yöntem hatası -- 3.2 Fikir noksanlığı -- 3.3 Tembellik ve verimsizlik -- 3.4 Dayanışmanın noksanlığı -- 3.5 Bölünmüşlük -- 4. MİLLETLERİN ÜSTÜNLÜĞÜ ANLAYIŞI: GERİ KALMIŞLIK -- SAPLANTISI VE TARİHE İLİŞKİN YANILGILAR -- 5KATILIM BANKACILIĞI -- 5. FAİZSİZ EKONOMİ (KATILIM EKONOMİSİ) MODELİNİN -- ZİHNİ ALT YAPISI 57 -- 5.1 Tevhid inancı 60 -- 5.2 İktisadi hayatta insan 61 -- 5.3 İslam hukuku ve ekonomi 65 -- 5.4 Düşünce dünyasının gelişiminde Doğu / Barı ilişkileri ve -- etkileşimi 68 -- 5.5 İslam ekonomi düşüncesinin Batı düşünce sistemine yapması -- gereken katkı 70 -- 6. FAİZSİZ EKONOMİ (KATILIM EKONOMİSİ) MODELİNİN -- ESASLARI 73 -- 6.1 Ekonomi uygulamasının kaynakları 75 -- 6.2 Değerlerin deklare edilmesi 77 -- 6.3 İnsanın niteliği 78 -- 6.4 İnsanm görevi 79 -- 6.5 İktisadi ve sosyal davranışlarda aynı prensip 80 -- 6.6 Toplumsal yapı 81 -- 6.7 Madde ve mana arasında denge 81 -- 6.8 İktisadi faaliyetlerde şeffaflık ve bilinirlik 82 -- 6.9 Çalışmanın ve emeğin önemi 83 -- 6.10 Harcamaların ölçüsü 83 -- 6.11 Mülkiyet hakkı 84 -- 6.12 Piyasa mekanizması 85 -- 6.13 İktisadi alanda devletin rolü 86 -- 6.14 Fırsat eşitliği , 87 -- 6.15 Yasak olan alış - veriş türleri ve gerekçeleri 88 -- 6.16 Problemlerin çözüm yöntemi 90 -- 6.17 Zekât 91 -- BİRİNCİ BÖLÜMÜN SONU 92 -- I I . B ö l ü m -- KATILIM BANKACILIĞININ -- ESASLARI VE TEORİSİ -- 1. KLASİK İKTİSAT TEORİSİNDE FAİZİN TANIMI 97 -- 2. FAİZ KAVRAMI ÜZERİNE TARTIŞMALAR 98 -- 3. NEDEN FAİZSİZLİK? 102 -- 4. VADE FARKI 105 -- 5. KATILIM BANKACILIĞI YENİ BİR FENOMEN Mİ? 106 -- 6 -- I Ç I N D E K I L E R -- 6 KATILIM BANKACILIĞININ FELSEFESİ 111 -- 7 KATILIM BANKACILIĞI T E O R İ S İ _ 113 -- 113 -- 7.1 Kavram . "J -- 7.2 Modelin Anlaşılırlığı __ 114 -- 7.3 Hareket Noktası . I 1 5 -- 7.4 Faaliyet sahası __ _ 116 -- 7.5 Fon kaynaklan _ - H8 -- 7.6 Gelir kaynaklan __ 118 -- 7.7 Danışma kurulu _ 118 -- 7.8 Uygulama kanalları 119 -- 7.9 Teori ile uygulama arasındaki farklılıklar 120 -- 8. KATILIM BANKACILIĞI FİNANSMAN SİSTEMİNİN -- PRENSİPLERİ . l22 -- 8.1 Faizin yasak oluşu . 122 -- 8.2 Riskin paylaşımı 123 -- 8.3 Spekülatif davranışların yasak oluşu . 124 -- 8.4 Belirsizliğin yasak oluşu ve sözleşmenin önemi (Jahala ve -- Gharar) 124 -- 8.5 Banka faaliyetlerinin ortakların bilgisine açılması 125 -- 8.6 İzin verilmeyen faaliyet alanlan 125 -- 9. KATILIM BANKACILIĞININ KLASİK BANKALARDAN -- AYIRT EDİCİ ÖZELLİKLER 126 -- 9.1 Kâr paymm faizden farkı 126 -- 9.2 Toplumsal ve bireysel faydanın dengelenmesi 128 -- 9.3 Toplanan fonlann niteliği 128 -- 9.4 Kâr ve zarann paylaşımı__ 129 -- 9.5 Fon kullandırımının ekonomiye etkileri 129 -- 9.6 Kullandmlan fonun niteliği 130 -- 9.7 Tasarruf sahibinin rolü ve kazanç kaynağı 130 -- 9.8 Katılım bankasının kaynak maliyeti 131 -- 10. FAİZ İÇERMEYEN FİNANSMAN ARACI OLARAK -- ORTAKLIK TÜRLERİ 131 -- 10.1 İbaha . 132 -- 10.2 Mülk 132 -- 10.3 Akit 132 -- 10.4 Mudarebe : 134 -- 10.5 Muzara'a 134 -- 10.6 Müsâkât ve Mugârase , 134 -- 711. KATILIM BANKALARI TARAFINDAN YAYGIN OLARAK -- KULLANILAN FİNANSMAN YÖNTEMLERİ 135 -- 11.1 Murabaha 135 -- 11.2 Mudarebc _139 -- 11.3 Muşareke (İnan) . 143 -- 11.4 İcara (Leasing) . 146 -- 11.5 Selem 148 -- 11.6 İstisna 150 -- 11.7 Sukuk 152 -- 11.8 Teverruk . - 157 -- 11.9 Komodite 160 -- 12. RİSK SERMAYESİ (VENTURE CAPİTAL) İLE MUDARABANIN -- BENZERLİĞİ 160 -- 13. KATILIM BANKACILIĞININ FON TOPLAMA FONKSİYONU 163 -- 13.1 Hesap Türleri 164 -- 13.2 Toplanan fonlara ilişkin prensipler 164 -- 13.3 Tasarruf sahiplerinin katılım bankalarına fon yatırma saiki_ 165 -- 13.4 Bir kaynak temin yöntemi olarak murabaha sendikasyonu _ 166 -- 13.5 Bir kaynak temini yöntemi olarak sukuk 167 -- İKİNCİ BÖLÜMÜN SONU 168 -- I I I . B ö l ü m -- KATILIM BANKACILIĞI -- UYGULAMASI -- TÜRKİYE'DE KATILIM BANKACILIĞI UYGULAMASI 171 -- 1. ÜLKEMİZDE KATILIM BANKACILIĞINA DUYULAN -- İ HTİ Y AÇ 172 -- 1.1 Toplumsal ihtiyaca cevap 172 -- 1.2 Pragmatik bir gerekçe 172 -- 1.3 Ekonomik derinlik 173 -- 1.4 Sosyal boyut . 174 -- 2. TÜRKİYE'DE KATILIM BANKACILIĞININ BUGÜNE GELİŞİNDE -- ÖNEMLİ TARİHLER 175 -- 2.1 Kuruluş . 177 -- 2.2 1994 mali krizi 178 -- 2.3 28 Şubat süreci 179 -- 2.4 Kanun Hükmünde Karamame'den Kanuna 181 -- 2.5 Ülkemizde 2001 yılında yaşanan ekonomik ve mali kriz 182 -- 8 -- 2 6 Fatura düzenleme silsilesinden çıkış 183 -- 2.7 İsim değişikliği _ 184 -- 2 8 Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF)'na dahil olma 186 -- 2 9 Klasik bankalara paralel mevzuat düzenlemeleri 186 -- 2.10 Sektörde ilk birleşme 187 -- 2 11 TC Merkez Bankası Başkanlığına bir katılım bankası genel -- müdürü aday 187 -- 2.12 Hisselerin halka açılması 187 -- 2.13 Yurt dışından yeni bir ortak 188 -- 2.14 2007'de başlayan global kriz 188 -- 3. KATILIM BANKALARININ FON TOPLAMA ESASLARI 190 -- 3.1 Hesap Türleri 190 -- 3.2 Katılma Hesabı Türleri 192 -- 3.3 Kâr ve zararın katılma hesaplan ile katılım bankası arasındaki -- paylaşım oram 194 -- 3.4 Toplanan fonlardan yatırımlara kullanılabilecek tutar 194 -- 4. KATILMA HESAPLARININ İŞLETİLMESİNDE HAVUZ -- MODELİ 195 -- 5. KATILIM BANKALARINDA KÂR DAĞITIM SİSTEMİ 197 -- 5.1 Kâr dağıtım sisteminde kullanılan terimler ve değerlerin -- oluşumu 198 -- 5.2 Katılım hesabı müşterisinin talep hakkı 201 -- 5.3 Vade biriminde temdit 202 -- 5.4 Vergi ve fon stopajı 202 -- 5.5 Açılan hesaba kâr veya zararın yansımaya başlaması 202 -- 5.6 Katılma hesaplarına dağıtılan kâr payının belirlenmesi 204 -- 5.7 Dağıtılan kâr paylarının kaynağı 204 -- 5.8 Dağıtılan kâr paylarının banka fazilcrine yakın oluşu ve -- hesaplara hiç zarar yazılmaması 205 -- 5.9 Dağıtılan kâr paylarının ilan edilmesi 206 -- 6. KATILIM FONLARINDA ZAMANAŞIMI 206 -- t KATİLİM BANKALARININ FON KULLANDIRMA ESASLARI 208 -- 7.1 Limit tahsisi 208 -- 7.2 Kullandırılacak fon tutarının tespiti 209 -- 7.3 Kullandırılan fonun vadesi 210 -- 7-4 Kullandırılacak fonların para cinsinin belirlenmesi 210 -- 7.5 Kullandırılan fonların teminatlandırılması 211 -- 76 Sorunlu hale gelen alacaklar 211 -- 7-7 Fon kullanma işleminde müşteriler tarafından bilinmesi gereken -- 9212 -- 1 o -- 15 1 Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu'na giden sürecin başlangıç 240 -- 15.2 İhlas Finans Vakası 244— -- 16 TÜRKİYE'DE FAALİYETTE BULUNAN KATILIM BANKALARI -- ÜZERİNE DEĞERLENDİRME 246 -- 16 1 Katılım bankaları klasik bankalara rakip mi? 246 -- 16 2 Katılım bankalarının müşteri profili 249 -- 17 TÜRK TOPLUMUNUN BATILILAŞMA ARAYIŞI VE KATILIM -- BANKALARININ TOPLUM NEZDİNDEKİ BUGÜNKÜ -- KONUMU 252 -- 17.1 Batılılaşma arayışı 252 -- 17.2 Bugünkü toplumsal görüntümüz 255 -- 17.3 Katılım bankalannın resimdeki yeri 256 -- 17.4 Batı'nın faizsiz bankacılığa bakışı 257 -- III. BÖLÜMÜN SONU 258 -- IV. B ö l ü m -- KATILIM BANKACILIĞININ GELECEĞİ -- 1. FAİZ İÇERMEYEN FON KULLANDIRMA MODELLERİ -- ÜZERİNE BİR YORUM 263 -- 2. DÜNYA GENELİNDE KATILIM BANKACILIĞI YETERİNCE -- BAŞARILI MI? 264 -- 3. KATILIM BANKACILIĞI KRİZLERE ÖNLEM OLACAK MI? _ 267 -- 4. KATILIM BANKACILIĞININ UFKU 272 -- 5. KATILIM BANKALARININ GÜÇLENDİRİLMESİ GEREKEN -- YÖNLERİ 278 -- 5.1 Bütün dünyadaki katılım bankaları için öneriler: 278 -- 5.2 Ülkemizdeki katılım bankalarına özgü öneriler: 280 -- DÖRDÜNCÜ BÖLÜMÜN SONU 287 -- B İ T İ R İ R K E N . . . 289 -- R E F E R A N S K A Y N A K L A R 293 -- 8. KATILIM BANKALARININ FON KULLANDIRMA -- YÖNTEMLERİ 214 -- 8.1 Kurumsal finansman desteği _ 214 -- 8.2 Kâr ve Zarar Ortaklığı Yatırımı . 215 -- 8.3 Finansal Kiralama .217 -- 8.4 Mal Karşılığı Vesaikin Finansmanı 218 -- 8.5 Ortak Yatırımlar 219 -- 8.6 Bireysel Finansman Desteğ