ÖNSÖZ V - TABLOLAR LİSTESİ X - ŞEKİLLER LİSTESİ X - KISALTMALAR LİSTESİ XÎ - SUNUŞ 1 - ÖZET 5 - BİRİNCİ BÖLÜM - 1. NAKİT YÖNETİMİ KAVRAMI VE TEMELLERİ 7 - 1.1. NAKİT TANIMI VE TEMEL KAVRAMLARI 7 - 1.1.1. Para ve Nakit Tanımı 7 - 1.1.2. Paranın Çeşitleri 9 - 1.1.3. Kısaea Paranın Talebi ve Para Arzı 10 - 1.2. İŞLETMELERDE NAKİT AKIŞI PEANLAMASI VE YÖNETİMİ 13 - 1.2.1. Temel Tanımlarla Nakit Yönetimi 13 - 1.2.2. Merkezi ve Merkezi Olmayan Nakit Yönetimi 16 - 1.2.3. Nakit Gereksinimi Hesabı 18 - 1.2.4. Nakit Akışı Planlamasını Etkileyen Unsurlar 20 - 1.2.5. Nakit Akışı Tahmini ve Planlamasında Nakit Bütçesi Uygulaması 22 - 1.3. ÇALIŞMA VE İŞLETME SERMAYESİ 30 - 1.3.1. Çalışma Sermayesinin Tanımı 30 - 1.3.2. İşletme Sermayesinin Tanımı ve Çeşitleri 32 - 1.3.4. İşletme Sermayesinin Bileşenleri 33 - 1.3.5. İşletme Sermayesi Hesaplama Örneği 33 - 1.4. NAKİT YÖNETİMİNİN MALİ ANALİZ VE FİNANSAL (TİCARİ) MATEMATİK İLE İLİŞKİSİ 35 - 1.4.1. Oranlar Yöntemi ile Analizde Nakit Yönetimini Yakından İlgilendiren Oranlar 36 - 1.4.1.1.Likidite Düzeyi ile İlgili Oranlar 37 - 1.4.1.2.Diğer İlgili Oranlar 37 - 1.4.2. Nakit Akış Tablosu 38 - 1.4.2.1.Nakit Akış Tablosunun Düzenlenmesi 39 - 1.4.2.2.Örnek Nakit Akış Tablosu Düzenleme 40 - 1.4.3. Genel Olarak Finansal (Ticari) Matematik 42 - 1.5. KOBİ’LERDE ETKİN NAKİT YÖNETİMİ İÇİN YAPILMASI GEREKENLER 45 - 1.5.1. Genel Olarak KOBİ Kavramları ve Tanımları 45 - 1.5.2. Alacak ve Tahsilat Yönetimi 47 - 1.5.2.1.Genel Olarak Kredilerin Tahsis ve Yönetim Süreci 47 - 1.5.2.2.Sorunlu Alacakların ve Kredilerin Yönetimi 50 - 1.5.3. Ödeme ve Borç Yönetimi 51 - 1.5.4. Genel Olarak Piyasalar ve Çeşitleri 53 - 1.5.5. Genel Olarak Bankacılık ve İşleyişi 54 - 1.5.6. Bankalarla Çalışırken İzlenmesi Gereken Adımlar 57 - 1.5.7. Yatırım Projeleri ve Girişimlerde İzlenmesi Gereken Adımlar 61 - 1.5.8. Dış Ticaret ve Finansmanında Bilinmesi Gerekenler 65 - 1.5.9. Kartlı Ödeme Sistemlerinin Doğru Kullanımı 67 - 1.5.10.Ekonomik Verilerin Takibi ve Önemi 71 - 1.5.11.Kurumsallaşmanın Önemi 77 - 1.5.12.KOBİTer İçin İki Ana Bölümün Genel Özeti 79 - İKİNCİ BÖLÜM - 2. BANKALARDA NAKİT YÖNETİMİ 80 - 2.1. BANKALARDA LİKİDİTE YÖNETİMİ UYGULAMALARI 80 - 2.1.1 Aktif Pasif Y önetimi 80 - 2.1.2. Ankes Yönetimi 82 - 2.2. BANKALARDA NAKİT YÖNETİMİ UYGULAMALARI 87 - 2.2.1. Nakit Yönetimi Ürün ve Hizmetlerinin Kapsamı 87 - 2.2.2 Alacak Yönetimi ve Tahsilat Ürün ve Hizmetleri 88 - 2.2.3 Ödeme ve Borç Yönetimi Ürün ve Hizmetleri 89 - 2.2.4 Bilgi Yönetimi ve Muhasebe Sistemleri Entegrasyonları. 90 - 2.2.5 Havuz Hesap Uygulamaları (Pooling, Sweeping) 91 - 2.2.5 E-Devlet ve Diğer Elektronik Uygulamaların Nakit Yönetimi ile İlişkisi 92 - 2.2.6 Yeni Ödeme Sistemleri Mevzuatı ve Nakit Yönetimi İlişkisi 95 - 2.2.7. Bankaların Nakit Yönetimi Ürün ve Hizmetlerinin İşletme Tablolarındaki Yeri 96 - 2.2.8. Organizasyonda Nakit Yönetimi ve İşlem Bankacılığı 97 - 2.2.9. Bankalarda Nakit Yönetiminin Genel İşleyişi ve Önemi 102 - 2.3. GENEL OLARAK ÖDEME VE TAKAS SİSTEMLERİ 106 - 2.3.1. Çek Takası ve İşleyişi 106 - 2.3.2. EFT ve EMKT Takası ve İşleyişi 107 - 2.3.3. Kredi Kartı ve Takası İşleyişi 108 - 2.3.4. Diğer Ödeme Sistemleri 108 - 2.4. BANKALARDA DAĞITIM KANALLARI 109 - 2.4.1. Şube Dışı Kanallar ve Dijital Bankacılık 109 - 2.4.2. Nakit Yönetimi, Ödeme Sistemleri ve Dağıtım Kanallarının Yakınsaması 110 - 2.5. SON TEKNOLOJİK GELİŞMELER IŞIĞINDA NAKİT YÖNETİMİ UYGULAMALARI 111 - SONUÇ 113 - KAYNAKÇA 117